算出你的目標資產配置
輸入你的持倉、借款與能承受的下跌,貝塔算出一組讓長期成長最快的配置比例,並列出它跟你現在的部位差多少。
你的配置還有多少空間?
你現在大概怎麼放?
能承受的下跌(財產淨值跌 20% 我都不會恐慌賣出)
用你自己的持倉算一次
- 數字是一百萬台幣照你選的放法買成廣域指數型 ETF(台股大盤 0050、全球股票 VALU.L、債券 00719B)、用 的市場資料算出的結果。
- 按下按鈕,應用程式會先放好同一份組合與結果,換成你自己的數量再算。
- 能承受的下跌從最高點算,換算成波動度上限時,30 年內跌到那個程度的機率壓在 10% 以內,方法見教學第 4 章。
貝塔做什麼
- 在你能承受的下跌之內,求出讓長期成長最快的配置比例。
- 股票、債券、黃金、現金、借款與期貨放在同一個預算裡一起比較。
- 回答「利率多少以下才值得借」「這個部位為什麼是這個比例」這類問題:每一題都是改一個條件重算一次。
預期報酬由每一項跟整體市場的連動推得,不看它過去漲了多少,也不預測哪一檔會漲,見教學第 7 章。
貝塔不做什麼
- 不提供投資建議:不推薦個別標的、不預測價格或點位、不判斷進出場時機。
- 它算的是一組目標比例,採不採用由你決定;你按下「採用這組目標」之後,才會顯示每一項要調整多少。所有輸出都是你輸入的假設在數學上的結果,不構成要約、招攬或專業建議。
- 不連接券商帳戶、不下單、不經手你的資金。
登入與使用限制
- 用 Google 登入只為了識別帳號:把你的設定與紀錄跟別人的分開,並計算每日試算次數。只會取得電子郵件地址(以及它是否通過 Google 驗證),不讀姓名、大頭貼、郵件、雲端硬碟、行事曆或聯絡人,詳見隱私權政策。
- 這是個人開發、免費提供的工具:一般帳號每天最多試算 50 次,每份投資組合最多 50 個資產。
- 有問題或想刪除你的資料,請來信 betashell@googlegroups.com。